Per vendere oro usato sono sufficienti un documento d'identità valido e il codice fiscale. Gli altri adempimenti spettano all'operatore: identificare il cliente, compilare una scheda dell'operazione, rilasciare una ricevuta e conservare la documentazione per dieci anni. Questa guida illustra, articolo per articolo, le disposizioni del decreto legislativo 25 maggio 2017, n. 92.
In negozio vengono richiesti due documenti: un documento d'identità valido e il codice fiscale. Chi vende deve essere maggiorenne.
La richiesta del documento non è una formalità interna del negozio. L'articolo 4 del decreto sul compro oro impone di identificare ogni cliente prima dell'operazione, con le modalità previste dalla normativa antiriciclaggio. L'articolo 19 del D.Lgs. 231/2007 le descrive in questi termini: i dati vengono raccolti dopo l'esibizione di un documento d'identità in corso di validità, o di un documento di riconoscimento equivalente, e ne viene conservata una copia su carta o in formato elettronico.
Il documento va presentato in originale e non deve risultare scaduto: la legge richiede un documento in corso di validità.
Il D.Lgs. 92/2017 riserva l'attività agli operatori iscritti nel registro degli operatori compro oro tenuto dall'OAM (art. 3). L'iscrizione richiede la licenza per l'attività in materia di oggetti preziosi prevista dall'articolo 127 del Testo unico delle leggi di pubblica sicurezza (regio decreto 18 giugno 1931, n. 773).
L'esercizio dell'attività senza iscrizione costituisce reato: l'articolo 8 prevede la reclusione da sei mesi a quattro anni e la multa da 2.000 a 10.000 euro. Nei chiarimenti del 4 luglio 2017 il Ministero dell'economia ha precisato che l'obbligo di iscrizione riguarda anche i titolari di gioiellerie che acquistano o permutano preziosi usati.
La finalità delle norme è indicata nell'articolo 2: rendere tracciabile la compravendita e la permuta di oggetti preziosi usati e impedire che questo mercato venga utilizzato per riciclare denaro o reimpiegare proventi illeciti. Documento, scheda, fotografie e pagamento tracciabile rispondono tutti a questa finalità.
ARVIMO è iscritta al registro OAM con il numero OCO1085. Il registro è pubblico (art. 1): prima di vendere, si consiglia di chiedere all'operatore il numero di iscrizione e di verificarlo.
L'articolo 4 stabilisce che l'identificazione avvenga prima dell'operazione. L'articolo 1 elenca i dati identificativi che l'operatore è tenuto a registrare.
| Dato | Cosa significa in pratica |
|---|---|
| Nome e cognome | Come riportati sul documento |
| Luogo e data di nascita | Dal documento d'identità |
| Residenza anagrafica | E il domicilio, se diverso dalla residenza |
| Estremi del documento | I riferimenti del documento esibito |
| Codice fiscale | Quando assegnato |
Per ogni acquisto l'operatore compila una scheda numerata progressivamente (art. 5, comma 2). Il contenuto della scheda non è stabilito dal negozio: è fissato dalla legge.
A operazione conclusa l'operatore rilascia al cliente una ricevuta riepilogativa delle informazioni raccolte nella scheda (art. 5, comma 3). Si consiglia di conservarla: costituisce la traccia documentale della vendita.
Ai sensi dell'articolo 4, comma 2, le operazioni da 500 euro in su vengono pagate con mezzi diversi dal contante, che le rendono tracciabili e riconducibili senza incertezze a chi effettua il pagamento. Le FAQ del Ministero dell'economia precisano che è possibile versare in contanti fino a 499,99 euro e il resto con un mezzo tracciabile, come un assegno o una carta. Il mezzo di pagamento va annotato nella scheda.
La regola si applica anche quando la vendita viene suddivisa in più operazioni. Il decreto considera frazionata un'operazione unitaria suddivisa in parti più piccole nell'arco di sette giorni, e anche oltre tale termine se sussistono elementi per ritenerla tale (art. 1). Secondo il Ministero costituisce frazionamento anche il pagamento in più rate in contanti, ciascuna al di sotto della soglia.
L'articolo 5, comma 1, obbliga inoltre l'operatore a utilizzare un conto corrente dedicato esclusivamente ai pagamenti del compro oro, bancario o postale.
ARVIMO paga sempre con bonifico bancario istantaneo, indipendentemente dall'importo. Si tratta di una scelta del negozio, illustrata nella guida contanti o bonifico.
L'operatore conserva i dati dell'identificazione, le schede e la copia delle ricevute per dieci anni (art. 6). È tenuto a utilizzare sistemi che mantengano i dati completi e non modificabili, li rendano prontamente disponibili alle autorità e rispettino le norme sulla protezione dei dati personali.
Lo stesso articolo 6 richiama un obbligo che riguarda il negozio e non chi vende: ai sensi dell'articolo 128 del Testo unico di pubblica sicurezza, chi ha acquistato oggetti preziosi usati non può modificarli o rivenderli prima che siano trascorsi dieci giorni dall'acquisto.
Il controllo sul rispetto del decreto spetta alla Guardia di finanza, che secondo il Ministero dell'economia accerta e contesta le violazioni in via esclusiva (art. 11, comma 3); restano fermi i poteri degli ufficiali e agenti di pubblica sicurezza. Le sanzioni vengono irrogate dal Ministero dell'economia tramite le Ragionerie territoriali dello Stato (art. 11, comma 1). Chi non identifica il cliente o non conserva i dati è soggetto a una sanzione da 1.000 a 10.000 euro (art. 10). L'operatore è inoltre tenuto a segnalare le operazioni sospette all'Unità di informazione finanziaria (art. 7).
Capita di frequente che vengano portati in negozio gioielli ricevuti in eredità o appartenuti a un familiare. Il decreto non prevede regole specifiche per questi casi: richiede di identificare il cliente, ossia la persona che cede gli oggetti. Dati, scheda e ricevuta si riferiscono quindi a chi vende in negozio.
Chi deve vendere oggetti di un familiare e ha un dubbio può chiedere informazioni prima della visita: è possibile telefonare allo 011 9674780 o scrivere su WhatsApp allo 011 9662304.
Lo svolgimento della visita è descritto nella guida come funziona la valutazione. Gli oggetti possono essere portati nel negozio di Pianezza: la pesatura e la verifica del titolo avvengono alla presenza del cliente, e la valutazione è gratuita e senza obbligo di vendita.
No. Il D.Lgs. 92/2017 obbliga il compro oro a identificare ogni cliente prima dell'operazione, con un documento d'identità in corso di validità di cui viene conservata una copia.
Sì. Ai sensi dell'articolo 1 del decreto il codice fiscale, quando assegnato, rientra tra i dati identificativi che l'operatore è tenuto a registrare.
Sì. A operazione conclusa l'operatore rilascia una ricevuta che riepiloga i dati raccolti nella scheda, come previsto dall'articolo 5, comma 3.
Dai 500 euro in su il pagamento non può avvenire interamente in contanti: secondo le FAQ del Ministero dell'economia il contante può arrivare fino a 499,99 euro e il resto viene corrisposto con mezzi tracciabili, anche quando la vendita è suddivisa in più parti. ARVIMO paga sempre con bonifico bancario istantaneo.
Dieci anni: dati dell'identificazione, schede e copia delle ricevute, come stabilito dall'articolo 6 del decreto.
La valutazione viene effettuata nel negozio di Pianezza, dal martedì al sabato, dalle 9:30 alle 12:30 e dalle 16:00 alle 19:30.
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